我是一只投资公司的产品狗,工作2年,年薪30万,有房有贷,我算专业投资者吗?应该满足什么条件能成为“专业投资者”??
谢邀!“专业投资者”是一个从今年7月1日才正式投入使用的专业名词,坤鹏论也在第一时间进行了了解。这个词不是一般意义上理解的“专业人员”,不是拿到证券从业资格了就算专业投资者,也不是炒股满几年后就算专业投资者,而是在个人金融资产、个人年收入以及投资经验方面都有诸多要求,此外,除了个人外,机构也可能算专业投资者,下面就给大家分享一下。
1.机构类“专业投资者”有哪些
提到投资,很多人都会想到炒股,进而想到散户与机构投资者两大类。没错,相对于散户来讲,我们可以很直观就能体会到,机构肯定是专业投资者,事实上也是如此。“专业投资者”的第一大类就是机构,其中包括金融监管部门批准设立的金融机构,比如我们熟悉的证券公司、商业银行、保险公司等。当然,其下属的子公司或私募基金管理人一旦经行业协会备案或登记,也可以成为专业投资者。
另外,我们熟悉的另一大类基金也能成为专业投资者,比如社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金,包括合格的境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)等等。
坤鹏论特别提示,如果是法人或者其他组织这类特殊的机构,也是可以成为专业投资者的,但是有一定的条件限制,需要其最近1年末净资产不低于2000万元,其中金融资产不低于1000万元。除了资产方面的要求外,投资经验也有明确的条件,要具有2年以上证劵、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
2.个人也能成为“专业投资者”
看了前面的机构类专业投资者,可能很多散户股民觉得,这似乎跟我关系不大!那么,个人类专业投资者就跟你息息相关了。个人投资者要成为专业投资者,需要满足以下两个条件:
其一,金融资产不低于500万元(房产、汽车不算),或者最近3年个人年均收入不低于50万元;
其二,在投资经验方面,要求具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者你是专业投资机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
看看以上的条件,坤鹏论默默地将视线从专业投资者那边移开了,为啥?达不到啊!
回过头来看看题主的情况,题主工作两年,年薪30万,首先从金融资产的角度看是不满足专业投资者的要求的,从投资经验看,题主没说,估计投资时间也比较短。从专业机构的专业人员的角度看,题主虽然在投资公司,但是从事的是产品研发的工作,所以,也不搭边。综合来看,题主这种情况应该不算专业投资者。
3.条件放宽:如何申请专业投资者
看得出来,题主对这个专业投资者情有独钟,很有兴趣,所以问到如何才能成为专业投资者?如果确实没有满足上述的条件,但是普通投资者对投资高风险产品有一定偏好,对个人的投资能力有很强的自信,也可以通过书面申请的形式向投资机构提出申请,但必须满足以下条件(放宽条件):
对于自然人投资者,金融资产应不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元。
在投资经验方面,也要具有1年以上证劵、基金等金融产品的投资经历或有1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关的经验。
怎么样,对于专业投资者,你清楚了吗?这实际上是证监会为了控制投资风险对投资者进行的一个分类,主要是从资产、收入水平、风险识别能力和风险承担能力等方面来区分,目的是让大家对自身可承受风险的能力进行评估,进而考虑投资相应的理财产品,不再盲目投资。
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定,“专业投资者”是指符合下列条件的投资者: (一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。 (二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。 (三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。 (四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:1. 最近1年末净资产不低于2000万元;2. 最近1年末金融资产不低于1000万元;3. 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。 (五)同时符合下列条件的自然人:1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
对A股投资者来说,你是专业还是普通?这是个很有趣的问题,并非说有专业知识就是专业投资者。
专业投资者其实包括两大部分,一是专业的金融机构,二是具备一定投资能力的自然人。2017年7月1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,第八条对专业投资者有明确定义,符合下列条件之一的是专业投资者:
(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。
(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:
1.最近1年末净资产不低于2000万元;
2.最近1年末金融资产不低于1000万元;
3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
(五)同时符合下列条件的自然人:
1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;
2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》将投资者分为普通投资者和专业投资者两类,对于专业投资者给予了清晰的界定:
专业投资者包括机构投资者和个人投资者,下面具体解释一下:
对于机构投资者来说,并不是所有机构能被认定为专业投资者,经有关金融监管部门批准设立的金融机构,上述金融机构发行的理财产品,养老基金、公益基金、QFII/RQFII,以及符合一定条件的企业法人才属于专业投资者。企业法人的条件包括1.最近1年末净资产不低于2000万元;2. 最近1年末金融资产不低于1000万元;3. 具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
对于个人投资者来说(敲黑板),符合一定条件的也可以认定为专业投资者,这些条件包括:1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
所以,根据上述规定,题主并不符合专业投资者的条件。